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Proteção cambial: como proteger importações da variação cambial

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3 min de leitura

Por: Travelex Bank • 7 abr

Travelex Bank, o seu banco de câmbio!

Empresas importadoras podem utilizar proteção cambial para minimizar os riscos de operações por meio do câmbio futuro de importação.

A proteção cambial é uma arma poderosa para minimizar o risco de operações com moedas estrangeiras. Em momentos de volatilidade do câmbio, como o que estamos vivendo, ela se mostra ainda mais essencial: mudanças bruscas nas taxas atingem em cheio as atividades de empresas de importação, que estão expostas às oscilações dos mercados internacionais.

Para não sofrer com a chance de ter a lucratividade comprometida, importadores devem recorrer a medidas de blindagem. O conjunto de ferramentas utilizadas para a proteção cambial é o que o mercado financeiro chama de hedge. Entenda como funciona a proteção cambial na importação e como um hedge de câmbio bem executado pode compensar uma variação no preço de moeda.

Proteção cambial – ou hedge cambial – na importação: o que é

De modo geral, uma operação de hedge cambial mitiga impactos na margem de lucro de transações comerciais, uma vez que flutuações de câmbio podem ser nocivas para o negócio.

Imagine a situação: uma empresa decide importar computadores. Ao serem fabricados no país X, custam US$ 100 mil. O dólar, no mesmo momento, está valendo R$ 4. Nos dias seguintes, há uma grande variação cambial e a moeda norte-americana passa a valer R$ 4,50. O preço a ser pago pela mercadoria é calculado à época do embarque para o Brasil – e não há certeza do comportamento do dólar até a data da operação.

A proteção cambial surge como alternativa para fechar a compra dos computadores por um valor mais certo e vantajoso, evitando problemas de caixa. 

Como proteger a empresa importadora da variação cambial com hedge

Instituições financeiras disponibilizam produtos específicos para que empresas importadoras, como a do exemplo acima, possam se proteger de uma variação cambial desfavorável. Mas, como contratá-los? E como esses instrumentos de hedge cambial funcionam?

Primeiro, tenha em mente que negócios de qualquer porte podem buscar alguma alternativa de proteção cambial de acordo com as suas necessidades. Depois, é preciso salientar que as opções variam de acordo com o valor, a moeda e o prazo da operação. Na prática, o agente financeiro irá operacionalizar um hedge cambial para fixar o câmbio em determinado valor da moeda estrangeira.

O serviço de proteção cambial pode ser contratado a qualquer tempo – seja no fechamento do negócio, na fase de produção dos bens ou outro momento. Porém, leve em consideração que o objetivo da contratação é preservar a margem de lucro da operação: o prazo deve ser ajustado ao mesmo vencimento do compromisso.

Câmbio Futuro de Importação: solução de proteção para importadores

Proteção cambial

Entre as alternativas de proteção cambial que existem, está o Câmbio Futuro de Importação, disponível no Travelex Brank. Pensada para empresas importadoras, essa modalidade visa proteger as operações de câmbio da empresa, travando a taxa no momento exato da contratação e garantindo o valor total da operação e possíveis oscilações do mercado, com liquidação acima de 2 dias e limitada a 120 dias.

A empresa não precisa necessariamente desembolsar o valor total em reais (R$) no fechamento da operação. A previsibilidade permite um melhor planejamento das operações financeiras e de caixa. Veja mais detalhes:

Câmbio Futuro de Importação

  1. O que é?

    Operação que define no ato da contratação a taxa de câmbio de recursos que serão pagos no futuro

  2. Como funciona?

    No ato da contratação, fixa-se a taxa e o Travelex Bank negocia o prazo da liquidação junto ao cliente. No vencimento, o banco liquida o câmbio com o envio do valor para o cliente. O prazo máximo do câmbio futuro é de 120 dias.

  3. Ideal para…

    Empresas importadoras

  4. Documentação exigida

    Documentação de Importação (Invoice, BL e DI, se houver) e o canal bancário

  5. Como contratar?

    Pelo canal digital do Travelex Bank ou com um especialista do time Comercial

Proteção Cambial como instrumento de planejamento financeiro

Certo, você sabe que contratar proteção cambial ajuda empresas em momentos de volatilidade. Também já falamos que uma solução para amenizar eventuais impactos no caixa é o Câmbio Futuro de Importação, instrumento que trava a cotação da moeda estrangeira no momento da contratação, que não necessariamente é a ocasião da operação.

O fato é que, independentemente do porte, uma empresa importadora pode operar com custos de transação acessíveis e se tornar altamente competitiva, mesmo em um ambiente instável – precisa, apenas, lançar mão de um planejamento financeiro robusto.

A proteção cambial é uma ferramenta que dá robustez à estratégia. Empresas que realizam travas de proteção cambial para seus volumes de importação com antecedência ganham vantagens competitivas consideráveis em relação aos competidores no futuro porque têm custos relativamente estabilizados.Os especialistas do Travelex Bank podem ajudar você em um clique.

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