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Proteção Cambial

Proteção Cambial

Diminua os riscos da variação cambial, proporcionando mais segurança em suas operações de câmbio.

Trava de exportação

Modalidade voltada para empresas exportadoras, que permite combinar uma negociação de câmbio, com data e cotação futuras pré-estabelecidas.

A trava pode ser feita assim que a exportação for negociada (antes mesmo do embarque das mercadorias), garantindo ao exportador previsibilidade de fluxo do caixa que será recebido, já que o exportador já definiu uma cotação cambial, deixando de ficar exposto à essas flutuações.

A liquidação é realizada em data pré-estabelecida, com efetivação do câmbio nas quantidades e valores acordados

Indicado para

Empresas exportadoras de diversos setores, como agronegócio, indústria, comércio, serviços, entre outros.

Como Funciona

  • No fechamento da operação

    Sua empresa realiza a operação com uma data futura para quitação, respeitando o prazo oferecido pelo Banco Central¹ na contratação da operação. ¹sujeito a análise documental e condições do mercado.

  • Na data escolhida

    Sua empresa recebe uma Ordem de Pagamento, e nos apresenta solicitando a liquidação da trava.

  • A Trava é liquidada

    Sob as condições acordadas no início da negociação, sem reajustes. Assim que o pagamento for realizado ao Travelex Bank, fazemos a transferência em reais para a conta da sua empresa.

ACC/ACE

Modalidade também voltada para empresas exportadoras, mas nesse caso sendo uma forma de financiamento para elas. Por meio do ACC/ACE é permitido aos exportadores a antecipação de recursos à serem recebidos (total ou parcial), sendo necessário que a empresa tenha limite de crédito aprovado.

A diferenciação entre ACC e ACE está atrelada ao momento em que será feita a solicitação.

Caso a solicitação seja feita antes do embarque das mercadorias, se trata de uma contratação de ACC (Adiantamento sobre contrato de câmbio) e se for após o embarque seria um ACE (Adiantamento sobre Cambiais Entregues).
A liquidação da operação ocorre com a quitação da negociação de exportação e consequentemente o recebimento dos valores da ordem, podendo ocorrer incidência de multas em caso de atraso, ou até mesmo de cancelamento de operação em caso de a moeda estrangeira não ser entregue.

Indicado para

Empresas exportadoras que buscam liquidez do fluxo de caixa, antecipando seus recebíveis em moeda local.

Como Funciona

  • Contratação

    Um exportador contrata uma operação de adiantamento do valor total a ser exportado na modalidade pré (ACC) ou pós (ACE) embarque das mercadorias.

  • Acordo

    No fechamento da operação são acordadas a taxa de câmbio, o montante em reais, a taxa do deságio e o prazo para recebimento do valor adiantado.

  • Liquidação

    no vencimento, a empresa deve receber a moeda estrangeira referente a operação de exportação adiantada para liquidação do contrato. Adicionalmente, o pagamento do deságio é realizado em reais, e deve ser apresentada a documentação comprobatória de exportação para análise.

Câmbio Futuro de Importação

Modalidade voltada para empresas importadoras, sendo possível por meio dela que o importador consiga combinar uma compra de moeda estrangeira a acontecer em uma data futura (entre 2 e 360 dias) e com uma cotação já pré-estabelecida.

A operação ocorre mediante apresentação de documentos evidenciando a ordem de importação, e a liquidação é feita no dia pré-estabelecido, com efetivação do câmbio nas quantidades e valores acordados.

Indicado para

Importadores em geral

Como Funciona

  • Contratação

    Sua empresa fecha a operação com uma data futura para quitação, respeitando o prazo oferecido pelo Banco Central¹ na contratação da operação. Neste momento, sua empresa já faz o envio da documentação necessária. ¹sujeito a análise documental e condições do mercado.

  • Acordo

    Na data escolhida, a sua empresa realiza o pagamento dos Reais ao Travelex Bank, de acordo com as condições estabelecidas.

  • Liquidação

    O Câmbio Futuro é liquidado sob as condições acordadas no início da negociação, sem reajustes. Assim que o pagamento for realizado ao Travelex Bank, nós enviamos o valor em moeda estrangeira ao beneficiário.

NDF (Non Deliverable Forward)

O NDF é uma modalidade de usabilidade e público mais amplos.

Por meio dele é possível combinar uma negociação cambial à ocorrer em data futura com valores e cotações pré-estabelecidos.

Sua contratação é mais simples que as modalidades anteriores, não sendo necessária apresentação de documentos referente à uma ordem de importação ou exportação, e a liquidação ocorre somente pela diferença financeira entre o câmbio acordado e o atual (sujeito a IR de 15%), não envolvendo uma troca cambial.

Indicado para

Importadoras, exportadoras, empresas de turismo, de logística, entre outras.

Como Funciona

  • Contratação

    Cliente deseja fixar uma taxa de câmbio para uma data futura.

  • Acordo

    No fechamento da operação são acordadas a taxa de câmbio, a moeda, o volume e o prazo para liquidação do compromisso.

  • Liquidação

    No vencimento, a empresa realiza o pagamento ou o recebimento do ajuste (diferença de valor entre a taxa contratada e a taxa efetiva (PTAX venda)

NDF NDF Trava de Exportação Cambio Futuro de Importação ACC/ACE
Público Amplo Exportadores Importadores Exportadores
Modalidade Câmbio Câmbio Câmbio Crédito/Câmbio
Contratação Simplificada, sem necessidade de comprovação de ordem Mediante comprovação de operação atrelada Mediante comprovação de operação atrelada Mediante comprovação de operação atrelada e aprovação de limite de crédito
Liquidação Diferença financeira entre cotação acordada e atual Efetivação da operação de câmbio nas quantidades e valores pré-estabelecidos Efetivação da operação de câmbio nas quantidades e valores pré-estabelecidos Recebimento de valores da exportação e consequente pagamento de ope
Especificidade Incidência de IR de 15% em casos de ganho

Ficou com alguma dúvida?

Suas perguntas podem estar respondidas em nossa Central de Ajuda.

  • O que é SWIFT ou BIC?

    O SWIFT, ou BIC, é um código universal com de 8 a 11 caracteres que identificam a instituição bancária no processo de transferências internacionais.

    As iniciais do SWIFT significam Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, já o termo BIC é uma sigla referente a Bank International Code.

    Com esses códigos você consegue realizar o envio ou recebimento de dinheiro do exterior.

  • O código IBAN?

    A sigla IBAN significa International Bank Account Number (ou “Número Internacional de Conta Bancária”, em tradução direta para o português).

    Assim, o IBAN se tornou o padrão de identificação para fins de transferências internacionais de recursos para contas bancárias mantidas no Brasil ou no exterior como Estados Unidos e países da Europa.

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