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O uso da Inteligência Artificial nos serviços e soluções bancárias

Operações financeiras
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3 min de leitura

Por: Confidence Câmbio • 31/05/2024

A Inteligência Artificial (IA) está revolucionando diversos setores e áreas de atuação, e o sistema bancário não é uma exceção. Com a transformação digital, bancos ao redor do mundo estão adotando soluções baseadas em IA para melhorar a eficiência, personalizar serviços e aumentar a segurança dos processos diários.

De acordo com a Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária 2024, 96% dos bancos possuem tecnologias de inteligência artificial (IA) e 54% dizem já usar a IA generativa (GenIA). Ainda segundo o estudo, a GenIA é extremamente adaptável e customizável às necessidades específicas de cada área de negócio das instituições.

O estudo, que está na 32ª edição, traz também como dados as principais aplicações de IA pelos bancos: biometria facial (75%), chatbot (71%), automação robótica de processos (67%), GenIA (54%) e inteligência cognitiva (25%).

Mais do que uma tendência, a implementação crescente de IA nos serviços bancários é uma necessidade e, pouco a pouco, tem potencial para transformar a forma como os bancos operam e interagem com outros players e, principalmente, clientes, oferecendo uma experiência mais fluida e segura.

IA: uma ferramenta poderosa para desafios complexos

À medida que a Inteligência Artificial ganha popularidade no setor industrial, as instituições financeiras estão dispondo esforços e recursos para desenvolver soluções que resolvam desafios cada vez mais complexos e para melhorar a eficiência dos processos internos.

Para além da utilização desse recurso em soluções mais “simples”, como o atendimento ao cliente, análise de crédito e gestão de investimentos, por exemplo, a Inteligência Artificial pode ser uma forte aliada em problemas mais robustos, como detecção de fraudes, lavagem de dinheiro e até terrorismo.

O Travelex Bank, maior especialista de câmbio do Brasil, figurou em 2022 como a primeira instituição financeira na América Latina a utilizar Inteligência Artificial na Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD). Por meio da parceria com a ThetaRay, que fornece a tecnologia SONAR para monitoramento de transações domésticas e internacionais, passou a monitorar e detectar crimes financeiros, bem como realizar a triagem de sanções em tempo real para pagamentos cross-borders.

Atualmente, expandindo a gama de ofertas e soluções, o banco passou a integrar este serviço como parte do portfólio, oferecendo aos clientes a capacidade de aproveitar a plataforma para rastrear transações, em uma modalidade SaaS.

A solução oferecida pela Travelex e ThetaRay utiliza algoritmos sofisticados de  aprendizado de máquina e inteligência artificial para identificar ações suspeitas e transações anômalas com alta precisão. A ação ajuda as organizações a mitigar riscos e a cumprir com regulamentações rigorosas.

IA será tema no Febraban Tech 2024

O potencial da IA como ferramenta eficiente e poderosa, a ponto de elevar o nível do sistema bancário em diversas frentes, é tamanho que as principais instituições estão dispostas (e ansiosas) em discutir os próximos passos desse recurso.

Prova disso é que a inteligência artificial será tema durante o Febraban Tech 2024, que acontece entre 25 e 27 de junho no Transamérica Expo Center, em São Paulo. Com a trilha “IA Responsável: confiança, segurança e a transformação nos negócios”, acontecerão diversos painéis para abordar as estratégias de direcionamento da oferta de produtos e serviços, principalmente do sistema financeiro, em um contexto em que, cada vez mais, atender a um consumidor exigente com entregas personalizadas se mostra o caminho a ser percorrido aproveitando-se os recursos da IA.

À medida que a tecnologia avança e as discussões em torno da sua correta e assertiva utilização, podemos esperar inovações ainda mais significativas no setor bancário, moldando o futuro dos serviços financeiros de maneira inovadora e segura.

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